Klemo Advisor · Rapport patrimonial

Monsieur Jean-Marc Vasseur

Gérant — fonds de commerce · Marseille · 64 ans

Maj 22 avr. 2026, 10:14

Sommaire

  1. 1Synthèse exécutive
  2. 2Synthèse globale du dossier
  3. 3Analyse détaillée du patrimoine
  4. 4Analyse successorale
  5. 5Revenus, charges et retraite
  6. 6Comparatif des plans d’épargne retraite
1

Synthèse exécutive

Monsieur
Jean-Marc Vasseur
Patrimoine brut identifiable
1 397 400 €
Dette renseignée
170 000 €
Patrimoine net identifiable
1 227 400 €
Foyer
M Jean-Marc Vasseur
monsieur
Né(e) le
14 mars 1962 (64 ans)
Statut pro
TNS
Profession
Gérant — fonds de commerce
Âge retraite
64
Union
Pacsé(e)
Régime
séparation de biens
Mme Laure Vasseur
madame
Né(e) le
02 sept. 1968 (57 ans)
Statut pro
salarié
Profession
Cadre administrative
Âge retraite
64
Union
Pacsé(e)
Régime
séparation de biens
Enfants (1)
  • Enfant 1né(e) en 1995
Répartition
  • Patrimoine immobilier1 050 000 €
  • Patrimoine financier292 400 €
  • Biens divers55 000 €
  • Total brut1 397 400 €
2

Synthèse globale du dossier

IndicateurMontant / lecture
Patrimoine brut identifiable1 397 400 €
Dette renseignée170 000 €
Patrimoine net identifiable1 227 400 €
Encours retraite recensés268 500 €
Revenus mensuels du foyer5 900 €
Charges mensuelles identifiées1 640 €
Solde théorique avant dépenses de vie4 260 €
Lecture de trésorerie (mensuel)
3

Analyse détaillée du patrimoine

3.1 Patrimoine financier

ActifProviderCatégorieTitulaireMontant
Assurance vie MMA (> 8 ans)
AV
MMA2-Epargne MT/ LTmonsieur3 900 €
Livret
LivretA
—1-Epargne de précautionmadame20 000 €
PER Generali
PER
Generali2-Epargne MT/ LTmonsieur130 000 €
PER MMA
PER
MMA2-Epargne MT/ LTmonsieur67 000 €
Madelin Garance
MADELIN
Garance2-Epargne MT/ LTmonsieur63 000 €
PER Garance
PER
Garance2-Epargne MT/ LTmonsieur8 500 €

3.2 Patrimoine immobilier

BienDétentionValeur d’acquisitionValeur actuelle
Résidence principale Marseille
RP · Marseille
Monsieur 100 %203 000 €450 000 €
Projet / bien à Lorgues
RS · Lorgues
Monsieur / Madame 50/50170 000 €600 000 €

3.3 Patrimoine professionnel

BienTypeDétentionValeur actuelle
Fonds de commerce
Aucune valorisation patrimoniale renseignée, CA 250 kEUR/an
Fond CommerceMonsieur 100 %—

3.4 Biens divers

BienTypeTitulaireValeur
Motos x4Automobilemonsieur40 000 €
Véhicule JumpyAutomobilemonsieur8 000 €
Fiat 500Automobilemadame7 000 €

3.5 Endettement

PassifTypeCapital restant dûMensualitéSouscrit leCommentaire
Emprunt lié à LorguesImmo TxFixe170 000 €1 350 €15 juin 2023Souscrit en 2023
4

Analyse successorale et tableau des droits

BénéficiaireHypothèse retenueRégimeDroits indicatifs
Partenaire (Laure)Legs via testament / dévolution légaleExonération successorale (loi TEPA / PACS + testament)0 €
EnfantRéserve = 1/2 du net identifiableAbattement 100 000 EUR puis barème en ligne directe100 934 €
Calcul indicatif des droits par enfant
Patrimoine net identifiable1 227 400 €
Part successorale (1/2 du net)613 700 €
Abattement ligne directe100 000 €
Base taxable indicative513 700 €
Droits estimatifs (barème ligne directe)100 934 €
5

Revenus, charges et retraite

5.1 Revenus mensuels

SourceMontant mensuel
Revenu de gérance3 100 €
Revenu complémentaire300 €
Salaire Madame2 500 €
Total5 900 €

5.2 Charges mensuelles identifiées

ChargeMontant mensuel
Prévoyance450 €
Impôts890 €
Lorgues / charge renseignée300 €
Total1 640 €

5.3 Encours retraite recensés

ContratEncours
PER Generali130 000 €
PER MMA67 000 €
Madelin Garance63 000 €
PER Garance8 500 €
Total encours retraite268 500 €
6

Comparatif des plans d’épargne retraite

6.1 Tableau comparatif de synthèse

CritèreGarance VivacitéGenerali La RetraiteMMA PER Avenir
Frais de gestion UC0,70 % max/an0,96 % max/an0,80 % max/an
Frais de gestion fonds euros0,70 % max/anNon communiqué0,80 % max/an
Frais sur versements1,50 % max4,95 % max4,00 % max
ArbitragesAucun frais4 gratuits/an puis 0,30 %4 gratuits/an puis 0,50 %
Performance 3 ans (annualisée)13,02 %10,55 %7,37 %
Performance 5 ans (annualisée)19,09 %14,67 %10,78 %

6.2 Performances annuelles 2021–2025

6.3 Frais structurants

6.4 Capital net investi après frais d’entrée (base 100 000 EUR)

BaseGarance VivacitéGenerali La RetraiteMMA PER Avenir
Versement brut100 000 €100 000 €100 000 €
Frais sur versement1 500 €4 950 €4 000 €
Capital net investi98 500 €95 050 €96 000 €