Klemo Advisor · Rapport patrimonial

Monsieur Pierre Lambert

Profession non renseignée · Lyon · 68 ans

Maj 30 mars 2026, 11:00

Sommaire

  1. 1Synthèse exécutive
  2. 2Synthèse globale du dossier
  3. 3Analyse détaillée du patrimoine
  4. 4Analyse successorale
  5. 5Revenus, charges et retraite
  6. 6Comparatif des plans d’épargne retraite
1

Synthèse exécutive

Monsieur
Pierre Lambert
Patrimoine brut identifiable
1 847 950 €
Dette renseignée
0 €
Patrimoine net identifiable
1 847 950 €
Foyer
M Pierre Lambert
monsieur
Né(e) le
18 janv. 1958 (68 ans)
Statut pro
retraité
Profession
—
Âge retraite
62
Union
Veuf(ve)
Régime
non applicable
Enfants (3)
  • Camillené(e) en 1988
  • Mathieuné(e) en 1991
  • Juliené(e) en 1994
Répartition
  • Patrimoine immobilier1 260 000 €
  • Patrimoine financier587 950 €
  • Total brut1 847 950 €
2

Synthèse globale du dossier

IndicateurMontant / lecture
Patrimoine brut identifiable1 847 950 €
Dette renseignée0 €
Patrimoine net identifiable1 847 950 €
Encours retraite recensés0 €
Revenus mensuels du foyer4 300 €
Charges mensuelles identifiées3 250 €
Solde théorique avant dépenses de vie1 050 €
Lecture de trésorerie (mensuel)
3

Analyse détaillée du patrimoine

3.1 Patrimoine financier

ActifProviderCatégorieTitulaireMontant
Garance Épargne
AV
Garance2-Epargne MT/ LTmonsieur320 000 €
Generali Patrimoine
AV
Generali2-Epargne MT/ LTmonsieur180 000 €
PEA Crédit Agricole
PEA
Crédit Agricole2-Epargne MT/ LTmonsieur65 000 €
Livret A
LivretA
CA1-Epargne de précautionmonsieur22 950 €

3.2 Patrimoine immobilier

BienDétentionValeur d’acquisitionValeur actuelle
RP Lyon 2e
RP · Lyon
Monsieur 100 %250 000 €540 000 €
RS Cap Ferret
RS · Lège-Cap-Ferret
Monsieur 100 %380 000 €720 000 €

3.5 Endettement

Aucune donnée renseignée

4

Analyse successorale et tableau des droits

BénéficiaireHypothèse retenueRégimeDroits indicatifs
3 enfants (chacun)Réserve = 3/4 du net identifiable, partagéeAbattement 100 000 EUR puis barème en ligne directe70 592 €
Calcul indicatif des droits par enfant
Patrimoine net identifiable1 847 950 €
Part par enfant (3 enfants)461 988 €
Abattement ligne directe100 000 €
Base taxable indicative361 988 €
Droits estimatifs (barème ligne directe)70 592 €
5

Revenus, charges et retraite

5.1 Revenus mensuels

SourceMontant mensuel
Pension de retraite3 200 €
Pension complémentaire1 100 €
Total4 300 €

5.2 Charges mensuelles identifiées

ChargeMontant mensuel
Charges courantes1 800 €
Impôts1 450 €
Total3 250 €

5.3 Encours retraite recensés

Aucun contrat retraite recensé

6

Comparatif des plans d’épargne retraite

6.1 Tableau comparatif de synthèse

CritèreGarance VivacitéGenerali La RetraiteMMA PER Avenir
Frais de gestion UC0,70 % max/an0,96 % max/an0,80 % max/an
Frais de gestion fonds euros0,70 % max/anNon communiqué0,80 % max/an
Frais sur versements1,50 % max4,95 % max4,00 % max
ArbitragesAucun frais4 gratuits/an puis 0,30 %4 gratuits/an puis 0,50 %
Performance 3 ans (annualisée)13,02 %10,55 %7,37 %
Performance 5 ans (annualisée)19,09 %14,67 %10,78 %

6.2 Performances annuelles 2021–2025

6.3 Frais structurants

6.4 Capital net investi après frais d’entrée (base 100 000 EUR)

BaseGarance VivacitéGenerali La RetraiteMMA PER Avenir
Versement brut100 000 €100 000 €100 000 €
Frais sur versement1 500 €4 950 €4 000 €
Capital net investi98 500 €95 050 €96 000 €